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天津蓝天格锐案有什么特别深的一般人都不知道的事情？

下面这些，基本都是在零散报道里才看得到、但很多普通吃瓜群众并不了解的“深层细节”。我按“到底深在什么地方”来讲，而不是简单重复案情。

## 一、这不是普通“理财坑”，而是高度“工业化”的骗局设计

### 1.1 两个关键假概念：多特币 + 爱生保险

（1）多特币：连币都是假的“山寨币”工程

很多人只知道“比特币挖矿”“6.1万枚比特币”，但蓝天格锐真正的“高阶套路”是：

- 对外宣称的主打产品之一是“多特币”：
  - 号称：基于 SHA256 算法、每四年减半、总量63亿个，完全照抄比特币叙事[1][2]；
  - 配套做了所谓“多特中国”交易平台、“多特币超算中心”“自动化矿场”等一整套包装；
- 实际情况：
  - 根据落网共犯供述，“多特币”是花钱找深圳一家公司定制出来的私造代币，本质就是一个项目方后台可控的“积分”[2]；
  - 带投资人去看的“矿场”，机房里摆的多数是报废旧服务器，主要作用是“给你看个热闹”[2]。

也就是说，很多人以为“投的是一种山寨虚拟货币”，实际上连“市面独立存在的山寨币”都算不上，就是蓝天格锐自导自演的一套剧本。

（2）英国爱生保险：连品牌和牌照都拼不出来的假保险

- 推广话术：
  - “英国爱生保险公司”“全球唯一给数字货币做财产保险的公司”“保本两年返还本金，还送一堆数字资产包”等等[3][4]；
  - 模式是：你交钱买它的虚拟货币，就等于自动买了爱生保险的保单，两年后保证返还本金。
- 监管实际查询结果：
  - 在中国没有任何销售牌照，保监部门明确表示未批准其在华销售[3]；
  - 在英国/开曼的公司信息库中几乎查无此正式持牌保险机构；知乎等早期扒皮就指出：2017年才在开曼注册个壳、既没英国保险执照、更没中国销售许可[4]。

所以：

- “多特币”是假技术，“爱生保险”是假金融品牌；
- 蓝天格锐真正卖的是：一整套叙事 + 伪装出的“科技+保险”信任模型。

## 二、比普通人想象“深”很多的钱流与逃亡设计

### 2.1 真正重头戏是：提前几年用投资人钱疯狂囤比特币

司法和媒体披露的关键数字（是很多人完全没概念的量级）：

- 2014–2017 年间，她指使“前台人物”任江涛在火币网给自己开账户：
  - 先后用约 1.8 亿元投资者资金买入 100,250 枚比特币，后续增持到 143,951 枚；
- 2017 年又通过 OTC，用约 4.68 亿元买入 约 51,000 枚比特币；
- 合计买入约 194,951 枚比特币[1][5]；
- 其中超过 70,000 枚比特币被提前转入她随身携带的笔记本电脑离线钱包[1]。

这几乎是“未爆雷前，就提前把自己能走的那一部分路都铺好了”：

- 一边继续在国内发产品、吸钱、拆东墙补西墙维持庞氏；
- 一边悄悄用其中一小部分法币，把未来的提款机全部换成 BTC 藏好。

很多人只记住“6.1万枚被英国查扣”，但没意识到：

- 她一度掌控的 BTC 总量接近 20 万枚——以 2025 年高点计，价值是数十亿英镑级别[6][7]；
- 目前能在英国锁定的“6.1万枚”，其实只是这个头寸的一部分。

### 2.2 精细到“时间-路线-护照”的逃亡工程

媒体披露的精确时间线，比一般人印象中的“拿假护照跑了英国”要复杂得多[1][8]：

- 2017-07-26：从中国偷渡到缅甸，随身带着装有比特币钱包的笔记本电脑；
- 在缅甸藏匿约一个月，期间搞到他人名下的缅甸护照；
- 2017-08-30：用这本缅甸护照飞泰国；
- 随后拿到以“张雅迪（Yadi Zhang）”名义办理的 圣基茨和尼维斯护照；
- 2017-09-12：以“张雅迪”身份，从曼谷飞往老挝；
- 2017-09-15：老挝 → 马来西亚吉隆坡 → 转机飞英国；
- 2017-09-16：用圣基茨护照顺利入境英国，抵达希思罗机场[1]。

这背后的“深”在于：

- 她显然提前接触了专门做“护照/身份”的灰色服务网络；
- 整条路线完全围绕：避开中国警方控制力强、与中国引渡合作紧密的国家来设计。

这不只是“有钱就能跑”，而是一个高智商+专业资源配合的跨国逃亡工程。

## 三、在英国的“洗钱戏”远比新闻标题复杂

### 3.1 温简：从洗碗工逆袭成“豪宅珠宝富婆”的关键角色

普通人只知道“有个华裔助理被判6年8个月”，但具体细节很少有人认真看过：

- 温简原本是英国底层华人，做过洗碗工、打零工，后来做加密货币“兼职”[9]；
- 被钱志敏高薪挖去当“生活助理 / 管家 / 翻译”，之后生活发生巨变：
  - 一次性付 17,000 英镑租六居室豪宅，提前半年房租；
  - 把孩子送进学费一学期 6,000 英镑的贵族学校；
  - 月均在哈罗德百货消费 3 万英镑以上[9]；
  - 自称珠宝商，在欧洲多国奔波买豪表、名表与珠宝，实际是在把 BTC 变成“硬通货”和不动产。
- 2018 年，她和钱志敏试图直接用比特币买 2,350 万英镑豪宅，触发英国反洗钱系统预警[10]；
- 2024 年，温简被判 6年8个月，法院认定她参与处理约 150 枚比特币的钱包，但未参与中国原始诈骗[2][10]。

这点的“深刻之处”是：

- 钱志敏非常聪明——让一个不懂全局、但能执行交易的人站在台前，自己藏在后面当“真正的受益人”；
- 如果不是豪宅交易触发英国的“不可解释财富令”（UWO）和反洗钱调查，这套操作本来有很大概率混过去。

### 3.2 英国查扣的 6.1 万枚 BTC，本质上是世界级监管样板

- 英国警方在调查温简期间，查扣 逾 61,000 枚比特币，是该国史上最大规模加密货币扣押案[10][11]；
- 这些 BTC 被认定“主要来源于她在中国实施的蓝天格锐非法集资犯罪收益”[10]；
- 到 2025 年，这 6.1 万枚 BTC 因币价暴涨，市值已超过 50 亿英镑（约合人民币近 500 亿元）[6][11]。

这直接推动了：

- 英国司法对加密货币的追缴、没收和民事追偿机制的实战演练；
- 以及一个现实问题：这些币到底归谁？英国国家？投资人？中英如何分配？

## 四、中英司法博弈：很多人不知道的“资产归属真相”

### 4.1 英国这套玩法：先判刑，再看谁有资格分赃/分赔

英国这案子是这么走的：

1. 刑事阶段

   - 2025-11-11，伦敦南华克刑事法院判决：
     - 钱志敏因“拥有犯罪财产+转移犯罪财产”等洗钱罪，被判 11 年 8 个月监禁[12]；
     - 同案马来西亚籍共犯 Senghok Ling 也被判刑；
   - 这一步只解决：她有罪+可以没收资产。

2. 民事追偿 / 清盘阶段
   这步才与中国受害人切身相关：

   - 2024 年 7 月，中国债权人在英国高等法院发起对蓝天格锐的清盘申请（Winding-Up Petition, CR-2024-004069），[13]；
   - 2024 年底，英国皇家检察署（CPS）正式对这 6.1 万枚 BTC 启动民事追偿程序，并公告：
     - 受害人可以向英国高等法院提出赔偿请求；
     - 若最终没有其他合法权利人主张，这批资产将按英国法定比例：一半归英国警方、一半归英国内政部[14]。

普通人通常以为：

> “人抓到了、钱当然该全部还给中国受害者。”

现实是：

- 对英国来说，这是在其境内查扣、按其法律定性为“犯罪所得”的资产；
- 除非中国受害人主动在英国司法体系内登记、打民事官司主张权利，否则英国完全可以按国内法“瓜分这 50 亿英镑”。

这也是为什么：

- 国内律师团队近两年疯狂组织受害人登记、做跨境清盘与民事追偿；
- 否则等程序走完，大量资产就成了英国警方与内政部“依法所得”。

### 4.2 中国这边其实也在做“国内那一摊”的清退与确认

- 2021 年起，中国法院已对蓝天格锐非吸案作出刑事判决，非法吸收资金金额司法认定约 402–430 亿元人民币[15]；
- 2022 年开始分批启动国内退赔；
- 2025 年，天津河东区财政局“蓝天格锐案清退工作组”又发布公告：
  - 通过微信小程序登记未确认的投资人信息；
  - 登记期限从 2025-10-31 延长到 2026-01-13，尽量把遗漏的受害人都纳入清退名册[16]。

这背后隐含一个现实：
国内要先把“谁算受害人”“各自损失多少”搞清楚，才有可能在未来境外资产返还时做比例分配。

## 五、对投资者最“扎心”的深层现实：钱八成拿不回多少

很多受害人至今还有个朴素想法：

> “既然英国扣了 6.1 万枚币，现在又涨到五六百亿，那我们损失至少能覆盖吧？”

从目前公开的司法和律师分析看，深层现实比较残酷：

1. 总盘子不止 6.1 万枚 BTC

   - 中国非法集资 400+ 亿元，审计发现用于买 BTC 的资金约 11.4 亿元[17]；
   - 这些 BTC 中只有一部分最终留在英国、被查扣，其余早期套现消费、转移至其他钱包甚至丢失，已难以追回。

2. 英国会先扣一大块“国家分成”

   - 若中国受害人不能在英国程序中充分主张权利，或者部分资产被认定为“无合法权利人主张”，那么：
     - 一半给警方；
     - 一半给内政部[14]。

3. 即便全额返还给中国，也要摊给 12.8 万人

   - 现阶段国内追赃已冻结/查扣了一批房产、车辆、资金，但远小于 400+ 亿元的本金额[15]；
   - 就算英国那一部分全拿回来，扣除律师费、清盘费、执行费再按损失比例分摊，大概率只是原始本金的一部分，不少律师估算现实水平可能也就两三成左右，甚至更低。

所以，案件“深”的地方在于：

- 这不是那种“抓到人就顺手把钱还给大家”的剧情；
- 而是一个复杂的、跨国、多法域博弈后的资产重分配游戏，普通受害人往往处于最弱势的一端。

## 六、总结：几条“多数人不知道、但应当知道”的关键点

用要点回答你最初的问题——这个案子有哪些特别深、一般人都不知道的部分：

1. 产品层面

   - “多特币”“爱生保险”几乎是纯粹自造概念：
     - 多特币=内部定制假币 + 虚构矿场；
     - 爱生保险=没英国牌照、没中国牌照的山寨保险品牌，用来给骗局镀金。

2. 资金与技术层面

   - 2014–2017 年就用投资人钱买了近 20 万枚比特币，提前把“可跑路筹码”全部换好；
   - 7万多枚 BTC 被装进随身笔记本的离线钱包，这一点对多数人来说完全是“看不见”的。

3. 逃亡与洗钱层面

   - 逃亡路线和护照布局非常专业：缅甸→泰国→老挝→马来西亚→英国，多重假身份；
   - 在英国通过温简这一“底层逆袭”人物，把 BTC 洗成豪宅、珠宝、豪车，直到试图用 BTC 直接购置 2,350 万英镑豪宅才露馅。

4. 司法与资产归属层面

   - 英国的 6.1 万枚 BTC 并不是“天然属于中国受害人”，而是：
     - 先刑事定罪 → 再民事追偿 → 再看谁来主张权利；
     - 若无人或证据不足，英国依法可以瓜分一半给警方、一半给内政部。
   - 中国受害人要想分到这笔钱，必须通过英国清盘和民事程序积极登记、举证与诉讼。

5. 赔付现实层面

   - 即使一切顺利，这些资产扣除各类费用后再摊给 12.8 万人，能拿回的往往只是损失的一小部分，远达不到大众想象的“全额退赔”。

如果你是受害人或身边有人卷入这个案子，真正“可行动”的只有两点：

1. 在中国这边：

   - 确保自己已在天津官方的信息登记 / 清退系统里完成核实确认；

2. 在英国这边：

   - 关注已受理案件的英国高法清盘/民事追偿进展，必要时通过有经验的跨境律师团队参与索赔登记，避免自己在“谁来主张权利”环节被自动排除在外。

### References

[1] 财新报道摘要：钱志敏购买比特币与逃亡路径细节（搜狐转载整理）. https://www.sohu.com/a/955272302_120023790
[2] 天津430亿诈骗大案主犯诈骗细节，多特币与矿场包装. https://www.toutiao.com/article/7356211939715908130/
[3] 这家洋保险未经审批其实不保险——关于“英国爱生保险”的调查. https://news.sina.com.cn/s/2017-08-05/doc-ifyiswpt5461130.shtml
[4] 英国爱生保险公司是否真实存在的问答与讨论. https://www.zhihu.com/question/58926705
[5] 6.1万枚比特币案背后——蓝天格锐非法集资及比特币购入审计. https://www.chinanews.com/sh/2024/05-20/10219993.shtml
[6] 中国“比特币女王”被判11年8个月，其6.1万枚比特币被没收. https://m.thepaper.cn/newsDetail_forward_31959060
[7] 价值6.1万枚比特币的全球最大加密货币扣押案相关报道. https://www.rfi.fr/cn/国际/20250930-英国查获最大宗加密货币案涉6-1万枚比特币-钱志敏被定罪等待宣判
[8] 21世纪经济报道：天津警方通报蓝天格锐案进展及钱志敏潜逃英国细节. https://www.21jingji.com/article/20251031/herald/d742f70fd0dae85958e728a7b0c6c318.html
[9] 英国最大比特币洗钱案中的底层华人：温简的逆袭与坠落. https://www.lifeweek.com.cn/article/226121
[10] 参与英国最大比特币洗钱案的华裔女子被判6年8个月监禁. https://www.163.com/dy/article/J3187NIJ0534A4SC.html
[11] 钱志敏案 6.1 万枚比特币价值与归属问题报道. https://news.sina.cn/2025-09-30/detail-infshnvn8031253.d.html
[12] 6万枚比特币洗钱案主犯钱志敏在英获刑11年8个月. https://www.sohu.com/a/953415971_656058
[13] 21说案：蓝天格锐案 6.1 万枚比特币待追回与英国清盘程序. https://www.21jingji.com/article/20240909/herald/1c9016aa9e539c3fe20b88ed06cdfbbd.html
[14] 财新：6万枚比特币案启动民事追偿，受害者可向英高院登记. https://finance.caixin.com/m/2024-10-23/102248729.html
[15] 数百亿非吸案主嫌犯在英国被查获6.1万枚比特币，该如何追索. https://news.qq.com/rain/a/20240823A05JKM00
[16] 蓝天格锐案未登记确认集资参与人核实确认延期公告. https://www.sohu.com/a/971423052_121106822
[17] 6.1万枚比特币吸金案主犯认罪，跨境追索走向何处. https://www.mycaijing.com/article/detail/556803?source_id=40

天津永倍达案有什么特别深的一般人都不知道的事情？

下面这些，是从公开报道和分析中，拼起来才比较完整的“深层部分”，一般吃瓜只知道“传销、暴雷、千亿盘子”，但并不知道到底深在哪儿。

## 一、它不是普通“理财盘”，而是挂着直销、电商和“乡村振兴”三重外衣的庞氏工程

### 1.1 直销牌照被当成“隐身符”

- 母公司天津铸源健康科技集团本身有商务部核发的直销牌照，直销产品是少数几类保健品[1][2]。
- 永倍达却：
  - 打着“铸源永倍达”“铸源智家”等名头；
  - 在线上卖全国各类商品，线下开体验店，号称“民族电商”“乡村振兴电商”[1][3]。
- 法律上：直销牌照只允许在许可区域、销售自家指定产品；却被包装成“全平台合规”的背书。
  很多中老年人、基层干部看到“有直销牌照+老牌企业+扶农助农”这几个标签，就直接把它当成“带政策背景的好项目”。

换句话说：
牌照是真，业务是假的；合规是局部的，对外却被说成“全盘合法”。

### 1.2 “消费返利”把非法集资伪装成“购物活动”

官方通报和多地预警里已经点明几个关键数字[1][4]：

- 关键门槛：
  - 交2600元买指定产品（灵芝茶等），就成会员；
  - 承诺返还3900元，1.5年～21个月返完。
- 返利安排：
  - 前68天不返利；
  - 此后每月 8 / 18 / 28 号返利，单次六十多元，一个月约 180 元左右[1][5]；
  - 实际返的是“消费券/积分”，提现要扣10%，且额度受限。

这些设计的“深”在于：

- 形式上：看起来是“消费返利、购物积分”，监管初看容易被归到“营销活动”“预付卡纠纷”一类；
- 实质上：
  - 2600 元就是入门费；
  - 1.5 倍固定回报、固定周期，本质就是非法集资+承诺保本保息；
  - 但因为兑付被拉长、形式是“券”，一开始很难直接按“非法吸收公众存款”去立案。

结果就是：
在不懂法律的人眼里，它是“花钱购物还能分红”；在懂门道的人眼里，它是刻意踩在监管模糊地带的资金盘。

## 二、最“见不得光”的，是高度工业化的传销结构设计

### 2.1 15级甚至13级的“团队计酬”被拆碎藏在各种奖励名目里

公开拆解的制度显示[2][5][6]：

- 静态返利：就是上面说的“2600→3900”的那部分。
- 真正核心是动态拉人头：
  - 你拉一人花2600元入会，直接拿3%提成（78元）；
  - 随着你团队业绩做大，提成比例可以拉到31%；
  - 奖金链条延伸到 13～15 层，“下线的下线”都要给你分润[5][6][7]。
- 还有：
  - 极差奖、团队奖、战力值等奖励，把“层级+提成”拆成一堆听起来很高大上的玩法；
  - 法律上属于典型的“入门费+拉人头+团队计酬”的金字塔结构。

深在哪？

- 永倍达极少在公开材料中直接写出“你有15层下线”，而是：
  - 培训会、内部课件口头讲；
  - 用各种“老师”“系统长”的小灶会教学；
- 一般会员只觉得“反正拉人有钱、上面还给我钱”，但根本搞不清自己已经站在非法传销架构的中高层。

这让案件一开始在认定上非常棘手：
表象看是电商分销，细看才发现层级和计酬远超《直销管理条例》允许的2级，完全是传销。

### 2.2 商家被“二次收割”：3.9万保证金变成新一层韭菜池

多篇分析提到[5][6]：

- 商家想入驻永倍达，要先交3.9万元保证金；
- 入驻之后：
  - 被“系统老师”洗脑成会员；
  - 被引导自己也投2600、甚至多份，发展下线；
  - 从“供货商”变成了“资金盘参与者”。

也就是说：

- 消费者被割一刀（2600元入会）；
- 商家先交保证金，再被拉进投资；
- 永倍达用“电商平台”这层壳，实现了“消费者—会员—商家”三方统收割。

## 三、资金层面比想象中“黑”得多：千亿规模 + 大量资金出境和链上洗钱

> 注意：下述“12亿元通过USDT转移”“20亿虚拟币外流”等是部分媒体和自媒体在案件进展、一审庭审报道中披露的内容，目前尚未见到完整的终审判决书对金额逐项认证，需保留一定审慎态度，但它们至少揭示了操作思路。

### 3.1 千亿流水、百亿盘子，并不是危言耸听

多家媒体和自媒体的交叉信息[3][8][9]：

- 2021年全年流水就被宣传到500亿元量级；
- 到2023–2024年，外界估算：
  - 涉及会员约 1100万，其中六成是中老年人；
  - 涉及资金近千亿，至少是“百亿起步”的盘子[3][8]。

和蓝天格锐那种“用一部分钱去买比特币”的玩法不同，永倍达：

- 主要是把资金锁在自家系统（余额、消费券、积分）里；
- 只有一部分通过虚拟币（USDT）+离岸公司的方式向境外转移。

### 3.2 “12亿元USDT→迪拜/东南亚空壳公司”的链路

知乎和后续追踪报道提到的一审阶段披露细节[10][11]：

- 核心说法是：
  - 实控团队通过USDT（泰达币），将约12亿元人民币对价的资金分批换成USDT；
  - 再转入注册在迪拜、东南亚的空壳公司钱包地址；
  - 通过境外OTC、离岸银行账户进一步分散。
- 同类分析还指出：
  - 一部分资金通过虛拟币转移后，用于境外奢侈消费和资产配置；
  - 例如有文章提到，操盘人物在泰国举办奢华生日派对，被视为“已经脱身”的象征[8]。

这类操作的“深”，在于：

- 国内传统追赃方式（查银行、查房产）几乎摸不到这块钱；
- 涉及区块链转账、离岸公司、境外账户，需要跨国司法协助和链上取证；
- 对于普通受害者来说，即便案件胜诉，这部分资产也未必能多年内追回。

## 四、组织与责任切割：铸源 vs 永倍达，母子公司“双簧”

很多人以为“永倍达=铸源”，其实里面做了大量的“切割设计”。

### 4.1 法律主体的“角色分工”

公开材料显示[2][9][12]：

- 直销牌照主体：天津铸源健康科技集团有限公司；
- 电商主体：天津永倍达电子商务有限公司（后又多次更名、迁址到陕西）；
- 系统品牌：铸源智家、民族电商、元宇宙有趣世界、铸源优品、聚信优品、铸业辉煌等一路更名“套娃”[9]。

用途很直接：

- 向会员宣传时：
  “我们是铸源集团旗下永倍达，铸源有直销牌照，1994年老企业，安全可靠。”
- 出事、被维权时：
  “永倍达是子公司/合作平台，和铸源直销无关，是个独立电商项目。”

这种前后话术，对普通人来说非常迷惑。
真正的目的，是让责任在法律上可以层层切割：

- 刑事上：把主要罪名尽量压在具体平台和直接操盘人身上；
- 民事上：铸源可以辩称对永倍达的资金盘“不知情、未参与”。

这也是为什么：
有律师指出，未来哪怕刑事判决落地，受害人要在民事上让铸源集团为永倍达的窟窿兜底，并不容易[12]。

### 4.2 “系统长”“老师”“团队长”：真正把锅分散给全国成千上万人

- 永倍达并非一个单一团队，而是拆成多个“系统”：龙炎、铸爱等[6][13]；
- 每个系统下面又有：
  - 团队长、店长、讲师，负责区域招商、洗脑会、发展线下体验店；
- 很多地区的资金流并不是直接打到永倍达总部，而是：
  - 先给上级（团队长）；
  - 上级把一部分打到平台账户，一部分自己“消化”。

结果就是：

- 在刑事追责时：
  - 顶层操盘手固然要重判；
  - 但大量中层、小头目在法律上既是“获利者”又是“受害者”，角色模糊；
- 对普通参与者而言：
  - 找上级要钱，上级也很可能已经把钱打给更上层或亏在盘里；
  - 责任链条被人为搞得极其复杂，大家互相指责、很难统一维权方向。

## 五、监管与司法层面的“深坑”：立案≠有钱可退

### 5.1 多地预警、天津立案，但资产远不足以覆盖窟窿

时间线大致是：

- 2022–2023 年：湖北、江西、陕西多地金融办、市监局发布风险提示，点名“铸源智家”“永倍达”涉嫌非法传销、非法集资[1][3][4]；
- 2023-11 起：天津市公安局对永倍达涉嫌传销立案侦查的消息陆续在地方论坛、媒体中出现[14]；
- 2024-03：平台宣布“配合调查停网45天”，随即一直没恢复提现[8][9]；
- 2024-11 以后：有消息称董事长许德宇因涉嫌组织、领导传销犯罪被批准逮捕[15]；
- 2025-06：案件进入一审程序，一些报道提到“一审披露实控人已转移12亿元资金”[10][11]；
- 2025-09：人民防非网站把“永倍达”作为典型消费返利类非法集资案例公布[1]。

但关键是：

- 已冻结、查封的国内资产（房产、车辆、账户），远远不够覆盖百亿级盘子；
- 出境的资金（虚拟币+离岸账户）追回难度极高；
- 一审、二审走完再到执行，大概率是几年起步的过程。

普通受害人最大误解是：

> “既然已经立案、已经定性是非法集资/传销了，那早晚能把钱退回来。”

现实更接近：

- 刑事判决解决的是“人要不要判、判多久”；
- 真正和你拿回多少钱有关的，是：
  - 追赃扣押到多少资产；
  - 资产变现后扣除执行成本，还剩多少；
  - 再按损失金额比例分配到每个人头上。

在蓝天格锐这种已知案例里，最后能拿回的往往只是本金的一小部分。永倍达盘子更大、资金出逃比例更高，现实预期只会更残酷。

## 六、对你真正有用的“结论”和建议

结合上面的信息，把“特别深的一般人不知道的事情”浓缩成几点：

1. 它不是“正规电商不慎翻车”，而是有预谋地利用直销牌照、电商外衣和“乡村振兴”政策话术来包装的庞氏骗局。

2. 模式的设计是高度“工业化”的传销结构：

   - 2600 元入门、1.5 倍返还只是“甜头”；
   - 真正撬动千亿盘子的，是 13–15 层的团队计酬体系和系统化的洗脑培训。

3. 资金并不都在国内账户里：

   - 至少有一部分（媒体称约12亿）已通过 USDT 形式转移到迪拜、东南亚空壳公司；
   - 今后即使判决落地，这部分钱能否追回、追回多少，都是未知数。

4. 母公司铸源和永倍达之间做了大量“法律切割”设计：

   - 对外强调“铸源背书”，让人放心；
   - 一旦出事，就说“永倍达只是合作电商，和直销主体无关”，大幅压缩自身责任。

5. 立案不等于钱能拿回，大概率只能拿回部分、甚至极少：

   - 盘子远超可追赃资产，
   - 出境资金追回难度极大，
   - 再扣除执行成本、律师费，只能按比例分摊。

如果你本人或家人卷入永倍达，目前能做、而且必须做的只有三件事：

1. 保留所有证据：充值记录、转账流水、APP截图、上下级聊天记录等。
2. 在户籍地/案发地经侦部门报案并登记信息，确保自己在未来清退和民事追偿名单之内，而不是“统计账外的人”。
3. 警惕二次诈骗：现在已经出现“交手续费就能帮你解冻永倍达账户”“律师费先付全包退”的新骗局，这一类基本都是趁你绝望再割一刀。

从“深度”角度看，永倍达案真正可怕的是：
它把合法牌照、政策口号、链上转移、人性弱点几乎榨干利用了一遍，是中国“消费返利+虚拟币转移”这类新型庞氏骗局的典型样本。

### References

[1] 非法集资犯罪典型案例｜“竞拍高收益”“消费返利”藏陷阱（案例二：永倍达）. http://fangfei.people.com.cn/n1/2025/0908/c460498-40558925.html
[2] 万字解密某源永倍达非法传销项目的谎言. https://zhuanlan.zhihu.com/p/675294315
[3] 天津永倍达现状及旁氏骗局形成的原因. https://www.toutiao.com/w/1825065739618329/
[4] 紧急预警！“永倍达”涉嫌传销和非法集资风险提示. https://business.sohu.com/a/672731149_121106908
[5] “永倍达”用消费返利为幌子，实为资金盘传销！. https://zhuanlan.zhihu.com/p/605156525
[6] 解析永倍达1100万会员的“消费躺赚”看似馅饼，实则传销陷阱？ https://www.sohu.com/a/956513453_122511208
[7] 永倍达电商平台：商业模式、奖励制度及其千亿大盘的崩塌. https://www.toutiao.com/article/7425547293044113935/
[8] 永倍达运营三年圈钱近千亿，被爆正式暴雷，1100万用户无法提现. https://zhuanlan.zhihu.com/p/685635069
[9] 永倍达崩盘在即 / 永倍达崩盘落幕 相关报道汇总. https://zhuanlan.zhihu.com/p/687483808, https://www.toutiao.com/article/7349220300913754674/
[10] 永倍达9月一审庭审披露关键细节：实控人已将12亿元资金转移. https://zhuanlan.zhihu.com/p/1954502779520390706
[11] 抖音等平台“永倍达2025退款进展”与“12亿元USDT外流”二次解读合集. https://www.douyin.com/search/铸源永倍达2025退款进展
[12] “铸源永倍达”项目暴雷后追款的诉讼策略. https://zhuanlan.zhihu.com/p/708568389
[13] 铸源带新单车项目来，永倍达会员钱咋办. https://so.html5.qq.com/page/real/search_news?docid=70000021_490689aefb898252
[14] 永倍达非法集资骗了多人钱，被公安经侦部门立案侦查. http://bbs.datianmen.com/forum/detail?tid=1726711128b4stnt0h
[15] 铸源永倍达董事长许德宇涉嫌组织领导传销罪被逮捕报道. https://www.toutiao.com/w/7441389666567652106/

解释什么是维权里面的迷信心理

可以把“维权里的迷信心理”理解成一句话：

> 在自己权益受损、本该通过证据和法律途径去解决的问题上，当事人却把希望寄托在算命、风水、“大师”“关系”等非理性甚至超自然力量上，盲目相信这些东西能帮自己“转运”“要回钱”“翻盘”的那种心理倾向。

下面分点讲清楚它到底指的是什么、怎么表现、为什么危险。

## 一、它“迷信”在哪儿？

从一般定义来说，迷信就是：

- 不靠事实和理性，而是：
  - 信神仙鬼怪、风水命理之类；
  - 或者盲目崇拜某种“权威”“门道”“秘籍”，觉得它有超常力量可以左右现实结果[1]。

放到维权场景里，就是：

- 该靠：
  - 报案、起诉、投诉监管；
  - 查清合同、证据链、资金流；
- 却变成：
  - 找“大师”做法事、求符、看风水“转运”；
  - 听人说“我有内部关系，可以搞定”，就砸钱托关系；
  - 相信某个“维权黑产”或“代理退费公司”有“特殊渠道”，可以“全额退费、包赢不败”。

本质都是：
把本应通过法律规则、公开程序解决的事，交给了“看不见、说不清”的神秘力量或伪权威。

## 二、维权中常见的几种迷信心理表现

结合现实案例，大致有几类：

1. 算命 / 法事式“维权”

   - 投资、理财亏了，先不研究项目是否合法，也不报案，而是：
     - 找算命先生算“财运、命格”，认为“命里有就会回来”；
     - 甚至花钱做法事、请神、还“阴债”，以为能“破财消灾、转回运势”。
   - 各地已有不少案例：
     比如有人生意或投资不顺，被“大师”说“犯了桃花劫”“祖上有冤魂”，要做法事、买符消灾，结果又被骗几万到几十万元不等[2][3]。

2. “转运大师”＋“追回亏损”

   - 有人炒股、理财亏钱后，听信“大师能转运”“能帮你翻本”：
     - 支付所谓“转运秘法费”“看风水费”“开光费”，结果只是一堆心理安慰；
     - 甚至出现“炒股亏100万，又被转运大师骗几万”的二次损失案例[4]。
   - 这类人已经在投资里败了一局，维权时又相信“玄学翻盘”，变成在迷信上再赌一次。

3. 迷信“内部关系”“神秘渠道”的代理维权

   严格说这类不一定是“宗教迷信”，但在心理结构上很像——相信一种看不见的“特殊力量”能越过规则：

   - 一些“代理维权”“征信修复”“全额退费”黑产：
     - 号称有“内部渠道”“监管熟人”“律师团队包赢”；
     - 让你先交高额手续费（退费金额的30%–60%），再用恶意投诉、伪造证据等方式“维权”[5][6]。
   - 投资者不是在理性评估法律依据，而是在迷信“有路子就能搞定”：
     - 把这些人当成一种“现代神棍”——只是衣服从袈裟换成了“法务顾问”的西装。

4. 跟风式“群体迷信”

   - 在维权群里，有人发“某大师很灵”“某渠道已经帮谁退了几十万”，截图不断转发；
   - 很多人不求证、不核实，就一窝蜂加微信、打钱、排队“求助”。

这类行为的共同特征是：
解决问题的焦点，不在事实和法律上，而在“找到一个比自己更神秘的人或力量”。

## 三、这种心理为什么会出现？

从心理学和现实环境看，主要有几层原因：

1. 强烈的失控感和绝望感

   - 大额亏损、被骗之后，普通人往往感到：
     - 法律程序太慢、太复杂；
     - 自己话语权弱、信息不对称；
     - “报警也未必有结果”“打官司要几年，不知道有没有钱可退”。
   - 补偿性控制理论指出：当人觉得对现实失去控制，就会去信一种更大的秩序或力量（宗教、玄学、“高人”），来弥补内心的控制感缺失[2]。
     维权里迷信“大师”“内部关系”，就是这种补偿的一种表现。

2. 安慰剂效应带来的短期“好受一点”

   - 做了法事、请了符、找了“关系”，哪怕客观上不改变结果，也会：
     - 让人觉得“我已经在努力了”“不是完全躺平”；
     - 暂时减轻焦虑和内疚感。
   - 这种类似安慰剂效应的短期“松口气”，会反向强化迷信行为——觉得“心里好受一点，说明有用”。

3. 文化和环境的长期影响

   - 民间传统里本就有“求神问卜”“破财消灾”“天命”等观念；
   - 家庭长辈、周边人本身也信这些，一遇到大事就说“去找个大仙看看”。

4. 信息不对称与法律信任不足

   - 很多人不了解：
     - 报案、起诉、投诉真正的流程和门槛；
     - 自己可以免费或低成本获得哪些法律援助；
   - 相反，对“大师”“熟人”的“承诺”更容易产生信任，觉得“人情比制度更可靠”。

## 四、为什么说这是“危险的心理”？

1. 极易导致二次受骗

   - 骗子非常熟悉这种心态：
     “你越急着翻本、越害怕血本无归，就越愿意相信捷径。”
   - 于是有了：
     - “理财亏完找大师转运，又被骗几万”的连环案；
     - “被投资平台坑后，又被代理维权公司榨一次血”的黑产链条。

2. 耽误有效维权时机

   - 法律维权很多东西都是越早越好：
     - 证据保存、资金流追查、冻结资产、进入官方清退名单等都讲时间窗口；
   - 你花半年一年在“法事”“转运”“黑产代理”上折腾，
     回头想走正规路时，要么：
     - 证据散了；
     - 时效错了；
     - 上游资金早就转移、洗白、甚至花光了。

3. 加重心理负担，形成恶性循环

   - 一次被骗已经自责难受；
   - 再因为迷信被二次、三次骗，很多人会陷入：
     - 更强的无力感（“我怎么这么蠢”）；
     - 更强烈的“命不好”的宿命感；
   - 反而更容易进一步依赖迷信，形成“越绝望越迷信，越迷信越挨骗”的闭环。

## 五、现实中应该怎么做才算“摆脱迷信心理的维权”？

可以对照着看：如果你或身边人正在做的，是下面左边这列，就要及时刹车，转向右边这一列。

迷信式做法 | 相对理性的做法
--- | ---
找“大师”算命、做法事“追回钱、转运” | 直接报案、到经侦或派出所登记；保存转账记录、合同、聊天截图等证据
听信“有内部关系、特殊渠道，全额退费包赢” | 通过官网核查投顾机构/律师的资质；咨询当地律协、法律援助中心
在维权群里跟风加“老师微信”，先交高额前期费 | 不付任何“先收费、后维权”的神秘服务费；只在正规律师事务所、调解组织签署清晰合同
相信“多烧香、多捐钱”比写材料、跑程序更有用 | 花精力在弄清法律关系、责任主体、举证思路上，而不是在玄学上加码

实用底线建议：

1. 所有“看不见凭证、只看嘴上承诺”的东西，一律当成高危。
2. 所有要你先大额转账、再“帮你搞定”的，都当成潜在诈骗或黑产。
3. 把时间和钱尽量投在：证据整理、正规律师、官方渠道投诉与登记上。
4. 如果已经被“玄学”“大师”骗过钱，不要羞于报案，这是诈骗，不是你“迷信活该”。

## 总结一句话

维权里的迷信心理，不是指“信不信宗教”本身，而是：
在涉及切身权益的重大问题上，放弃基于事实和法律的路径，转而把希望交给算命、法事、“神秘关系”等超自然或不透明力量。

在复杂的非法集资、理财踩雷、消费维权事件中，这种心理既毫无帮助，又让人特别容易被二次、三次收割。真正对自己负责的做法，是尽快从这种心理里抽身出来，把精力转到能产生法律效力、能被记录在案的正规维权路径上。

如果你愿意，可以简单说一下你现在遇到的是哪一类维权困境（比如是理财、P2P、传销、消费纠纷还是诈骗），我可以帮你把“下一步的理性动作清单”梳理得更具体一些。

### References

[1] 中国人的迷信心理与对策专家讲座节选——迷信的定义. https://max.book118.com/html/2024/0708/7110000132006131.shtm
[2] 迷信行为的心理安慰效应解析. 四川长安网. https://www.sichuanpeace.gov.cn/sfllyj/20231026/2801218.html
[3] 线上算命、做法事相关诈骗案件新闻汇总（多地公安通报、法院判决报道示例）。
[4] 江苏镇江女子理财亏损后找“大师转运”被骗案等媒体报道。
[5] 汇正财经：揭秘维权退费黑产业骗局，远离维权骗局陷阱. https://zhuanlan.zhihu.com/p/619395713
[6] 关于防范“消费者代理维权黑灰产”的风险提示等监管与普法文章合集。