天津这十年都有什么大的金融骗局？

下面只说过去约十年内、与天津密切相关、金额和影响都算“比较大”的典型金融骗局/案件，按类型和大致时间梳理。并不是全部案件，而是公众舆论和官方通报中反复出现的几起“重灾区”案例。

一、非法集资类（金额最大、涉众最多）

1. 蓝天格锐非法集资 + 比特币洗钱案（2014–2017，后续持续到现在）

• 核心信息
  • 主体：天津蓝天格锐电子科技有限公司（总部在天津，打着“电子科技+比特币挖矿+高科技养老”等旗号）。
  • 时间：2014 年开始在全国大规模吸金，2017 年案发并被天津警方立案，之后追逃追赃一直持续到 2025 年。
  • 涉案规模：累计非法集资约 400–430 亿元人民币，有说法按比特币市值折算资产高达约 500 亿元人民币级别[1][2]。
  • 受害人数：约 12.8–13 万人，遍布全国 31 个省区市，以退休老人居多[1][2][3][4]。
• 骗局套路
  • 对外包装成“科技公司+金融科技+比特币挖矿”，宣称买矿机、投高科技项目、养老项目等。
  • 推出 10 余款所谓“短期理财/加盟计划”，承诺年化收益 100%–300%，宣称“稳赚不赔”“三世富贵”等极端营销话术[2][4]。
  • 实质：典型庞氏骗局资金盘——用后来投资者的钱兑付前面投资者的本息。
  • 2017 年央行等七部委叫停 ICO、虚拟币融资后，资金盘崩盘。主要犯罪人将大量非法集资款兑换成 6.1 万枚比特币转移到海外[1][2][8]。
• 后续处理
  • 2017 年 4 月：天津市公安局河东分局对蓝天格锐案立案侦查[2][3]。
  • 2019 年起：陆续抓获公司法定代表人任江涛等公司骨干 50 人，其中 28 人移送起诉[3][6]。
  • 2025 年 9–11 月：主犯钱志敏在英国伦敦南华克法院对洗钱指控认罪，被判 11 年 8 个月监禁[1][2][9][10][11]。
  • 天津公安机关成立“蓝天格锐清退工作组”，多轮组织线上登记，正在推进跨国追赃和国内清退工作，但由于大部分资金已转为比特币、且被境外执法机关扣押，受害人能拿回多少仍高度不确定[2][6][9][11]。

对天津这十年“最大”的金融骗局而言，蓝天格锐无论从金额还是人数，几乎是天花板级别的。

2. 中永诺信（“天津诺信”）非法吸收公众存款案（2013–2020）

• 核心信息
  • 主体：天津市中永诺信投资管理有限公司及其关联公司（天津悦心亿笙等）。
  • 时间：公司 2013 年起在全国扩张，2018 年 6 月 1 日被天津河西警方立案，但一直到 2020 年 9 月才对外公布立案信息[12][13]。
  • 涉案规模：官方通报不直接给出总额，受害者群体及媒体持续爆料称约 130 亿元，约 8 万名投资人[14][15][16][17]。
• 骗局套路
  • 打着“众筹、私募、股权投资、实体产业扶贫”等名义销售产品，承诺 6%–10.8% 固定利率的众筹/私募产品[5][18]。
  • 在北京、广东、浙江、山东、江苏、安徽等十余省市设立 60 余家分公司/运营中心，大量线下门店+业务员拉人头。
  • 典型模式：挂私募/众筹幌子，实际上大规模向社会不特定公众吸收资金，涉嫌非法吸收公众存款。
• 立案与进展
  • 2018 年 6 月 1 日：天津河西分局对中永诺信、悦心亿笙等以“非法吸收公众存款罪”立案（这一点是通过 2020 年后公开的警方说明和受害人披露材料确认）[12][13]。
  • 2020 年 9 月 14 日起：天津河西分局及多地公安先后发布多次通报，宣布对中永诺信系全面立案侦查，要求投资人到所在地公安机关登记取证[5][19]。
  • 截至 2020 年底：
    • 已抓获嫌疑人 30 余名，后又扩展到 500 余名相关人员被控制或调查[4][5]。
    • 冻结涉案账户资金 约 1200 万元、查封房产 263 套、车辆 64 辆[5][19]。
    • 合肥等地警方单独公布：当地分公司共吸纳资金 约 44 亿元[18]。
• 争议点
  • 由于 2018 年立案但 2020 年才公告，期间公司继续在全国销售产品，导致后期进入的投资人损失极大，受害人舆论对地方监管和执法“迟报缓报”“选择性抓人”等质疑较多[12][13][14][15][17]。

从受害人规模和舆论关注度看，中永诺信是天津近十年除蓝天格锐之外，第二个非常有代表性的非法集资大案。

3. 教培机构挂靠理财的非法集资案（2014–2016）

• 核心信息
  • 主体：某北京教育培训公司在天津的子公司（官方审判白皮书中未直接点名，多以“天津某教育培训公司”表述）。
  • 时间：2014 年 1 月–2016 年 5 月。
  • 涉案金额：2–2.5 亿元，被害人约 1100 余人[20][21]。
• 套路
  • 利用在天津的 13 家培训校区售卖教育产品，捆绑推出“存钱满期返本+送高额课时费”的变相理财，实质是以高息揽储。
  • 先对内部员工发放所谓“员工理财计划”，随后允许学生家长以“员工名义”购买，典型的“挂靠教育型”非法集资手法[20][22]。
• 判决
  • 天津市第二中级人民法院发布的《非法集资刑事案件审判白皮书》中，将其作为典型案件披露：公司高层分别被判处 5 年 6 个月–6 年 6 个月有期徒刑，并处罚金[21]。

二、银行票据 / 存款诈骗类

这类案件有的发生地不在天津本市，但主角是天津银行的分支机构，在全国范围内都引起很大震动，严格来说也可以算“跟天津强关联的重大金融案件”。

1. 天津银行济南分行 23 亿元票据诈骗案（2014–2017）

• 时间线
  • 2014 年 5 月：犯罪团伙先成功骗走 3 亿元（既遂）。
  • 2014 年 11 月：企图再对一笔 20 亿元存款实施同样套路，被天津银行济南分行员工识破报警，20 亿元部分属于未遂[23][24][25]。
  • 2017 年 7 月：山东济南中院一审宣判。
• 手法
  • 四人团伙：谢天（资金掮客）、张承康（冒充天津银行济南分行高管）、崔世林（伪造印章）、韩林林（假扮银行或资管人员）分工明确[23][24][26]。
  • 伪造天津银行等多家金融机构公章、印鉴和大额存款证明，混入天津银行济南分行 VIP 室，在未开机的电脑旁假装操作，打印假存款证实书，以此骗取托管银行和资管公司信任，把 3 亿元从合众资管账户骗出，用于高息“非阳光业务”放贷[23][24]。
• 结果
  • 3 亿元诈骗既遂，20 亿元诈骗未遂，合计“涉案 23 亿元”[24][26]。
  • 被告人谢天、张承康、崔世林分别被判 15 年、13 年、7 年，韩林林 3 年缓刑 5 年，并处罚金[24][26]。

2. 天津银行上海分行 7.8 亿元票据大案（2015–2016）

• 时间线
  • 2015 年下半年–2016 年初：多笔“不见票转贴现”业务陆续发生。
  • 2016 年 4 月 8 日：天津银行在港交所公告上海分行票据买入返售业务出现风险，金额 7.86 亿元，公安立案[27][28]。
  • 2020 年 3 月：上海法院二审裁判文书公开，案情细节曝光[29][30][31]。
• 套路
  • 内外勾结：天津银行上海分行同业业务部员工张某夏，与票据中介吕某亮等 8 人团伙合作。
  • 所谓“不见票转贴现”：没有真实票据或票据“一票二卖”，只提供票据清单和跟单资料，由同业业务部员工违规放款。
  • 2015 年 10 月和 2016 年 1 月两次通过虚假票据清单挪用天津银行资金 各 9 亿多元，部分用于归还前笔回购，资金链断裂后，最终造成约 7.8 亿元无法收回[27][28][29][31]。
• 结果
  • 张某夏因挪用资金罪、非国家工作人员受贿罪被判 15 年，并没收个人财产[29][31]。
  • 吕某亮因诈骗、行贿被判 19 年，其他团伙成员 6 人分别被判不同刑期[29][30][31]。

这两起票据案虽然发生在外地分行，但从“金融风控失败、票据业务黑洞、城商行内控漏洞”角度看，是近十年与“天津”这个名字绑定度非常高的金融丑闻。

三、其他类型：典型但额度相对略小

1. 泰诺润发私募基金非法集资案（2010–2013，影响延续到近十年）

• 主体：泰诺润发股权投资基金管理有限公司（注册地天津滨海新区）。
• 时间：2010–2011 年吸收资金，2013 年滨海新区塘沽法院一审判决；2014 年由审计署公告列为典型案件[32][33]。
• 涉案金额：5 亿多元，以“私募股权投资基金”名义向公众吸收资金。
• 结果：法定代表人李伟被判 9 年 6 个月，其他 7 名同案人员被判 1 年 3 个月到 7 年 6 个月不等刑期，查扣房产、车辆多处[32][33]。

2. 大量中小规模非法集资、电信诈骗

• 天津市第二中级法院白皮书统计：
  • 2016–2018 年，全市非法集资刑事案件 278 件，涉案金额合计 约 458 亿元，参与人近 20 万人，其中 60 岁以上老年人约占 85%[21][22]。
  • 手法包括：假冒银行、虚构担保、境外投资、假养老、收藏品投资、网络投资、挂靠教育、餐饮投资等八大类[22]。
• 电信网络诈骗：
  • 2023 年天津全市法院审结电诈案件 149 件，判处 348 人，涉案金额 7900 万元左右[34]。
  • 公安机关 2023 年破获电信网络诈骗案件 7900 余起，抓获嫌疑人 1.5 万余名，避免群众损失约 1.58 亿元[35]。

四、结合你的问题：“天津这十年有什么大的金融骗局？”怎么理解和防范？

如果从普通市民视角，把“这十年的大金融骗局”理解为对个人资产和社会信任冲击最大的一批案子，基本可以概括成三大板块：

1. 超大规模资金盘/非法集资：

   • 蓝天格锐（约 400+ 亿元、10 多万受害人、比特币洗钱）；
   • 中永诺信（受害者大量反映 130 亿元级别、8 万人左右、多省联动）；
   • 教培挂靠理财案、泰诺润发等（2–5 亿元级）。

2. 银行体系内控失守导致的巨额票据/存款诈骗：

   • 天津银行济南分行 23 亿元票据诈骗案；
   • 天津银行上海分行 7.8 亿元票据案；
   • 这些对普通储户的直接影响相对较小，但从系统性风险和对天津地方金融声誉的打击上，影响十分深远。

3. 广泛存在的电信网络诈骗：

   • 金额单笔可能没有前述大案夸张，但案件数量极大，集中侵蚀中青年与老年人的积蓄，成为天津这十年日常生活中“最常见的金融骗局”。

五、对你个人而言的“可操作建议”

1. 看到以下关键信号就要高度警惕：

   • 承诺 远高于银行理财、债券利率 的“保本高收益”（比如年化 15%、30%、甚至 100% 以上）；
   • 以“内部认购、内部职工理财、员工专享、股权众筹”为噱头面向公众大量吸金；
   • 强调“国家扶持、扶贫项目、响应国家号召发展实体经济”的情怀包装，却无法提供清晰、可核查的项目现金流；
   • 短时间内在全国多地开线下门店、疯狂招业务员，谁拉人谁拿高提成。

2. 与天津相关的“理财/投资”项目，特别要核实：

   • 是否出现在天津市或各区公安、处非办发布过的风险提示或立案通告里；
   • 公司是否有真实办公地、经营业务，是否被列入经营异常或失信企业；
   • 打着“蓝天、诺信、矿机、算力、区块链、养老、教育理财”等字样，一定要反复核验。

3. 对于银行相关产品：

   • 坚持：只认柜台和官方 APP，不通过中介、个人微信购买所谓“高息同业存款、票据理财、结构性存款”等；
   • 不要把大额资金通过陌生人或“理财经理私人账号”转来转去，一律要求走银行正规流程+对公账户。

4. 一旦发现类似蓝天格锐、中永诺信模式的项目：

   • 尽快停止追加投资和“补仓”，
   • 及时保留合同、转账凭证、聊天记录，
   • 第一时间到所在地公安经侦或派出所登记报案，越早越有利于被认定为受害人并纳入后续清退。

如果你想进一步了解某一案（比如你或家人是否可能被卷入、怎么参与清退登记），可以告诉我是哪一个（蓝天格锐 / 中永诺信 / 某教育机构 / 某银行票据等），我可以帮你按“受害人视角”列一个具体操作清单。

References

[1] 非法集资超400亿!“比特币女王”认罪,公安机关向投资者警示风险. <https://www.163.com/dy/article/KDHMVTG005568W0A.html\>
[2] 天津警方通报“蓝天格锐”案进展. <http://tj.people.com.cn/n2/2025/1101/c375366-41398452.html\>
[3] 蓝天格锐涉嫌非吸案进展:50人被抓 28人已移送审查起诉. <https://www.163.com/dy/article/EIHTGEG90511QVBU.html\>
[4] 当比特币遇上“家国情怀”：一场狂卷430亿的非法集资案. <https://www.lifeweek.com.cn/article/238010\>
[5] 天津一立案平台新进展:冻结资金1200万 查封房产263套. <https://www.sohu.com/a/424342934_100093\>
[6] 21 说案：暴雷 7 年蓝天格锐案尚有 6.1 万枚比特币待追回. <https://finance.sina.com.cn/roll/2024-09-09/doc-incnptzk2768852.shtml\>
[7] 钱志敏诈骗及洗钱案. <https://zh.wikipedia.org/zh-cn/錢志敏詐騙及洗錢案\>
[8] 携市值近500亿元比特币出逃!钱志敏在英国被判处监禁11年8个月. <https://so.html5.qq.com/page/real/search_news?docid=70000021_8626913e6fe00152\>
[9] 钱志敏带走的400亿比特币,能归还中国吗？<https://news.sina.cn/gn/2025-11-27/detail-infyvnyk8356674.d.html\>
[10] 【追踪】11年8个月！蓝天格锐案主犯钱志敏因比特币洗钱在英国获刑. <https://stcn.com/article/detail/3490431.html\>
[11] BBC 中文：比特币女王住进伦敦豪宅，持有逾50亿英镑比特币被判洗钱罪入狱. <https://www.bbc.com/zhongwen/articles/c5ypzegznk5o/simp\>
[12] 天津中永诺信案件受害者微博材料等. <https://www.weibo.com/7515467228/Lrc3AbyLw\>
[13] 金融虎：天津诺信投资涉嫌非吸被立案30余人被抓. <https://xueqiu.com/2566964535/159203353\>
[14] 多条受害人关于“天津诺信诈骗 130 亿”微博. <https://weibo.com/5137668757/JsKD7nyuX\>
[15] 合肥警方侦破“诺信”非法集资案. <http://www.ahcaw.gov.cn/ahcaw/content/2021-05/14/content_8505049.htm\>
[16] 网贷天眼等对中永诺信危机的报道. <https://emcreative.eastmoney.com/app_fortune/article/index.html?artcode=20220123135535445017080\>
[17] 多条关于中永诺信 130 亿金额和 8 万受害者的微博合集. <https://weibo.com\>
[18] 中安在线：涉案44亿元 合肥警方侦破“诺信”非法集资案件. <http://ah.anhuinews.com/gdxw/202105/t20210514_5274124.html\>
[19] 诺信投资案已抓获39人：冻结资金1200万查封房产263套. <https://xueqiu.com/2566964535/160762169\>
[20] 天津发布《非法集资刑事案件审判白皮书》. <http://news.enorth.com.cn/system/2019/02/27/036898007.shtml\>
[21] 市二中院：三年审理非法集资案278件 涉案金额458亿元. <https://www.toutiao.com/article/6662238395810447880/\>
[22] 天津市第二中级人民法院关于非法集资案件的审判白皮书. <http://www.cnr.cn/tj/jrtj/20190227/t20190227_524524031.shtml\>
[23] 天津银行揭穿23亿存款诈骗始末. <https://www.sohu.com/a/128986146_217394\>
[24] 23亿票据诈骗案真相起底:四人分工明确 作伪技艺高超. <http://news.sina.cn/gn/2017-08-10/detail-ifyixcaw3775949.d.html\>
[25] 非阳光业务下阴影 天津银行23亿存款“悬案”解密. <https://news.sohu.com/20170316/n483502045.shtml\>
[26] 四人犯罪团伙以票据诈骗罪获刑涉案金额23亿. <https://www.chinanews.com.cn/sh/2017/08-10/8300870.shtml\>
[27] 天津银行上海分行票据案细节曝光. <https://finance.sina.com.cn/stock/relnews/hk/2020-03-06/doc-iimxxstf7009261.shtml\>
[28] 天津银行7.86亿票据案真相:员工收好处费挪用巨额资金. <https://finance.sina.cn/jinrong/yh/2020-03-06/detail-iimxyqvz8433089.d.html\>
[29] 8人合谋共同套取数十亿，天津银行上海分行票据大案细节全程曝光. <https://www.jiemian.com/article/4083318_qq.html\>
[30] 8人套走银行数十亿！天津银行上海分行票据案曝光. <https://finance.sina.cn/2020-03-08/detail-iimxyqvz8675953.d.html\>
[31] 天津银行票据案细节：操作同业户骗取近8亿元，1人被判无期. <https://m.thepaper.cn/newsDetail_forward_6418053\>
[32] 天津泰诺润发非法集资5亿多元 涉案人员已被判刑. <http://finance.people.com.cn/GB/n/2014/1224/c1004-26269715.html\>
[33] 审计署公布 40 起经济案件移送及处理情况. <https://www.chinanews.com/gn/2014/12-24/6908578.shtml\>
[34] 天津法院2023年判处“电诈”罪犯348人 涉案金额7900余万元. <https://www.chinanews.com.cn/sh/2024/01-17/10148010.shtml\>
[35] 天津警方2023年破获电信网络诈骗案件7900余起. <https://www.workercn.cn/c/2024-01-11/8111203.shtml\>